System AML po reformie EU
Prawidłowe ustalenie momentu, w którym powstają obowiązki AML, stanowi punkt wyjścia do stosowania całego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Prawidłowe ustalenie momentu, w którym powstają obowiązki AML, stanowi punkt wyjścia do stosowania całego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Od kwalifikacji relacji z klientem jako stosunku gospodarczego albo transakcji okazjonalnej oraz od rozpoznania transakcji powiązanych zależą w szczególności obowiązek zastosowania środków należytej staranności wobec klienta, zakres monitorowania oraz obowiązki dokumentacyjne.
Podczas webinaru przedstawiona zostanie konstrukcja tych pojęć w rozporządzeniu AMLR oraz kierunek ich dalszego doprecyzowania wynikający z projektów regulacyjnych standardów technicznych. Uczestnicy poznają znaczenie progów, elementu powtarzalności lub trwałości relacji oraz cech pozwalających uznać kilka operacji za transakcje powiązane. Omówione zostaną również konsekwencje błędnej kwalifikacji zdarzenia dla dalszego procesu AML.
Webinar jest skierowany do członków zarządów i kadry kierowniczej, dyrektorów biznesowych i operacyjnych, osób nadzorujących funkcję AML oraz przedstawicieli obszarów compliance i prawnego.
Program webinaru
1. Gdzie zaczyna się AML?
- moment wejścia w reżim AML,
- znaczenie prawidłowej kwalifikacji relacji lub zdarzenia,
- miejsce definicji i progów w konstrukcji obowiązków AML.
2. Stosunek gospodarczy w rozporządzeniu AMLR
- element powtarzalności lub trwałości,
- znaczenie oczekiwań istniejących w chwili nawiązywania relacji,
- sytuacje, w których relacja początkowo jednorazowa może stać się stosunkiem gospodarczym.
3. Transakcja okazjonalna
- odróżnienie transakcji okazjonalnej od stosunku gospodarczego,
- progi uruchamiające obowiązek stosowania środków należytej staranności,
- znaczenie rodzaju podmiotu zobowiązanego i charakteru transakcji.
4. Transakcje powiązane
- cel łączenia poszczególnych operacji,
- podobieństwo źródła, przeznaczenia, celu oraz innych cech transakcji,
- znaczenie okresu, w którym przeprowadzane są poszczególne operacje,
- kierunek regulacyjny wynikający z projektów RTs.
5. Konsekwencje kwalifikacji zdarzenia
- powstanie obowiązku CDD,
- wpływ na monitoring klienta i transakcji,
- obowiązki dokumentacyjne,
- ryzyko regulacyjne związane z błędnym określeniem momentu zastosowania AML.
6. Pytania uczestników i podsumowanie.
Zobacz też
Quantum AI dla Liderów: Nie technika, lecz strategia
60 minut z CFO. Bez slajdów o tym, czym jest AI - konkretne odpowiedzi na pytanie: kiedy i jak Twoja inwestycja w AI się zwróci.
Reforma Polskiej Strefy Inwestycji – rewolucja czy ewolucja?
Zwolnienie podatkowe w ramach Polskiej Strefy Inwestycji funkcjonuje od 2018 r. i stało się jednym z najchętniej wykorzystywanych instrumentów wsparcia inwestycji. Uzyskanie decyzji o wsparciu pozwala znacząco obniżyć koszty realizacji projektu, choć same rozliczenia podatkowe bywają złożone i wymagają dużego nakładu pracy.Obecnie trwają prace nad nowelizacją przepisów dotyczących PSI.• Co te zmiany oznaczają dla przedsiębiorców?• Czy zwolnienie podatkowe stanie się bardziej atrakcyjne, a rozliczenia – prostsze?Na te pytania będziemy chcieli odpowiedzieć podczas webinaru. Program webinaru: 1. Czy dłużej znaczy więcej?• Planowane zmiany w zakresie wydłużenia okresu obowiązywania decyzji o wsparciu• Wpływ zmian na wartość wykorzystanego zwolnienia z uwzględnieniem podatku minimalnego krajowego i globalnego 2. Czy luźno powiązany też może być zwolniony?• Odejście od zasady „ścisłych powiązań”• Odroczenie rozpoczęcia zwolnienia do terminu zakończenia inwestycji• Implikacje dla przedsiębiorców dokonujących reinwestycji, ale też dla nowych inwestorów 3. Czy uzyskanie zwolnienia będzie łatwiejsze czy trudniejsze?• Elektroniczna platforma „ePSI” — automatyzacja i usprawnienie procedury• Nowy etap: opinia Szefa KAS dotycząca wysokości dochodu zwolnionego 4. Czym różni się poziom zatrudnienia od liczby miejsc pracy?• Wprowadzenie legalnej definicji poziomu zatrudnienia• Potencjalne różnice w odniesieniu do aktualnego stanu prawnego 5. Czy kapitałochłonne inwestycje też muszą kreować miejsca pracy?• Modyfikacja warunku zatrudnienia przy inwestycjach kapitałochłonnych Sesja Q&A (15 min) […]
Excel w analizie finansowej i biznesowej
– jak wykorzystywać Excela do podejmowania lepszych decyzji biznesowych na przykładzie dwóch praktycznych modeli, możliwych do wykorzystania w codziennej pracy.
