Prawidłowe ustalenie momentu, w którym powstają obowiązki AML, stanowi punkt wyjścia do stosowania całego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Od kwalifikacji relacji z klientem jako stosunku gospodarczego albo transakcji okazjonalnej oraz od rozpoznania transakcji powiązanych zależą w szczególności obowiązek zastosowania środków należytej staranności wobec klienta, zakres monitorowania oraz obowiązki dokumentacyjne.
Podczas webinaru przedstawiona zostanie konstrukcja tych pojęć w rozporządzeniu AMLR oraz kierunek ich dalszego doprecyzowania wynikający z projektów regulacyjnych standardów technicznych. Uczestnicy poznają znaczenie progów, elementu powtarzalności lub trwałości relacji oraz cech pozwalających uznać kilka operacji za transakcje powiązane. Omówione zostaną również konsekwencje błędnej kwalifikacji zdarzenia dla dalszego procesu AML.
Webinar jest skierowany do członków zarządów i kadry kierowniczej, dyrektorów biznesowych i operacyjnych, osób nadzorujących funkcję AML oraz przedstawicieli obszarów compliance i prawnego.
Program webinaru
1. Gdzie zaczyna się AML?
- moment wejścia w reżim AML,
- znaczenie prawidłowej kwalifikacji relacji lub zdarzenia,
- miejsce definicji i progów w konstrukcji obowiązków AML.
2. Stosunek gospodarczy w rozporządzeniu AMLR
- element powtarzalności lub trwałości,
- znaczenie oczekiwań istniejących w chwili nawiązywania relacji,
- sytuacje, w których relacja początkowo jednorazowa może stać się stosunkiem gospodarczym.
3. Transakcja okazjonalna
- odróżnienie transakcji okazjonalnej od stosunku gospodarczego,
- progi uruchamiające obowiązek stosowania środków należytej staranności,
- znaczenie rodzaju podmiotu zobowiązanego i charakteru transakcji.
4. Transakcje powiązane
- cel łączenia poszczególnych operacji,
- podobieństwo źródła, przeznaczenia, celu oraz innych cech transakcji,
- znaczenie okresu, w którym przeprowadzane są poszczególne operacje,
- kierunek regulacyjny wynikający z projektów RTs.
5. Konsekwencje kwalifikacji zdarzenia
- powstanie obowiązku CDD,
- wpływ na monitoring klienta i transakcji,
- obowiązki dokumentacyjne,
- ryzyko regulacyjne związane z błędnym określeniem momentu zastosowania AML.
6. Pytania uczestników i podsumowanie.